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自動收益（Auto-earn）

Fluidkey 自動收益功能讓您的帳戶在收到資金時，即可自動開始賺取收益（限特定代幣）。

概覽

若要變更自動收益設定，請點選主頁總餘額下方所顯示的累計收益金額。可選擇以下設定：

  • 收益（Yield）：啟用自動收益時的預設設定，追求更高收益，風險適中，資金會存入 Morpho 與 Aave 的一組固定收益池。
  • 核心（Core）：追求較低風險，資金會存入 Morpho 與 Aave 一組固定且久經實戰驗證的藍籌借貸池。
  • InfiniFi：將 Base 與 Ethereum 上的 USDC 存入 InfiniFi 的優先級（Senior Tranche）收益策略資金池。其他代幣與鏈則使用與 Core 相同的 Gauntlet 與 Aave 收益池。
  • 已停用（Disabled）：停用此帳戶的自動收益功能。

切換設定時，正在產生收益的資金會自動轉移至新設定所對應的資金池。

審計

Fluidkey Earn 模組已通過 Ackee 的安全審計。審計報告見此處。

自動收益使用的所有收益池皆已通過第三方審計。收益（Yield）設定使用 Morpho 的資金池封裝合約（Vault Wrapper），涵蓋在 Morpho 的安全審查範圍內。InfiniFi 的智能合約同樣已通過審計，審計報告請見此處。

收益來源

收益（Yield）與核心（Core）設定在底層使用 Morpho 與 Aave。Morpho 與 Aave 皆為久經實戰驗證、並經過完整審計的借貸協議。Morpho 方面，本功能選用由 Gauntlet 與 KPK 管理的借貸池。Gauntlet 專注於為 DeFi 協議提供風險管理與金融建模；KPK 則是鏈上資產管理機構，負責管理收益（Yield）設定在 Base 鏈上使用的 USDC 資金池。

InfiniFi 設定會將 Base 與 Ethereum 上的 USDC 存入 InfiniFi 的 siUSDC 收益池。InfiniFi 是一個將存款分配至高流動性與低流動性收益策略的協議。

目前本功能實際使用的借貸池如下：

名稱設定區塊鏈地址最低金額
Gauntlet USDC Prime核心Base0xeE8F4eC5672F09119b96Ab6fB59C27E1b7e44b61$1
Gauntlet EURC Core收益、核心、InfiniFiBase0x1c155be6bC51F2c37d472d4C2Eba7a637806e122$1
Gauntlet WETH Core收益、核心、InfiniFiBase0x6b13c060F13Af1fdB319F52315BbbF3fb1D88844$1
Gauntlet cbBTC Core收益、核心、InfiniFiBase0x6770216aC60F634483Ec073cBABC4011c94307Cb$1
Gauntlet USDC Prime收益、核心Ethereum0xdd0f28e19C1780eb6396170735D45153D261490d$100
Gauntlet USDT Prime收益、核心、InfiniFiEthereum0x8CB3649114051cA5119141a34C200D65dc0Faa73$100
Gauntlet WETH Prime收益、核心、InfiniFiEthereum0x2371e134e3455e0593363cBF89d3b6cf53740618$100
Gauntlet cbBTC Core收益、核心、InfiniFiEthereum0xF587f2e8AfF7D76618d3B6B4626621860FbD54e3$100
Gauntlet wBTC Core收益、核心、InfiniFiEthereum0x443df5eEE3196e9b2Dd77CaBd3eA76C3dee8f9b2$100
Gauntlet DAI Core收益、核心、InfiniFiEthereum0x500331c9fF24D9d11aee6B07734Aa72343EA74a5$100
Gauntlet EURC Core收益、核心、InfiniFiEthereum0x2ed10624315b74a78f11FAbedAa1A228c198aEfB$100
Aave USDC收益、核心、InfiniFiArbitrum0x7CFaDFD5645B50bE87d546f42699d863648251ad$1
Aave USDT收益、核心、InfiniFiArbitrum0xb165a74407fE1e519d6bCbDeC1Ed3202B35a4140$1
Aave WETH收益、核心、InfiniFiArbitrum0x352F3475716261dCC991Bd5F2aF973eB3D0F5878$1
Aave DAI收益、核心、InfiniFiArbitrum0xc91c5297d7E161aCC74b482aAfCc75B85cc0bfeD$1
Aave GHO收益、核心、InfiniFiArbitrum0xD9FBA68D89178e3538e708939332c79efC540179$1
Aave USDC收益、核心、InfiniFiPolygon0x2dCa80061632f3F87c9cA28364d1d0c30cD79a19$1
Aave USDT收益、核心、InfiniFiPolygon0x87A1fdc4C726c459f597282be639a045062c0E46$1
Aave WETH收益、核心、InfiniFiPolygon0xb3D5Af0A52a35692D3FcbE37669b3B8C31dddE7D$1
Aave DAI收益、核心、InfiniFiPolygon0x83c59636e602787A6EEbBdA2915217B416193FcB$1
Aave wPOL收益、核心、InfiniFiPolygon0x98254592408E389D1dd2dBa318656C2C5c305b4E$1
Aave WETH收益、核心、InfiniFiOptimism0x98d69620C31869fD4822ceb6ADAB31180475FD37$1
Aave USDC收益、核心、InfiniFiOptimism0x4DD03dfD36548C840B563745e3FBeC320F37BA7e$1
Aave USDT收益、核心、InfiniFiOptimism0x035c93db04E5aAea54E6cd0261C492a3e0638b37$1
Aave DAI收益、核心、InfiniFiOptimism0x6dDc64289bE8a71A707fB057d5d07Cc756055d6e$1
Aave GNO收益、核心、InfiniFiGnosis0x2D737e2B0e175f05D0904C208d6C4e40da570f65$1
Aave wxDAI收益、核心、InfiniFiGnosis0x7f0EAE87Df30C468E0680c83549D0b3DE7664D4B$1
Aave WETH收益、核心、InfiniFiGnosis0xD843FB478c5aA9759FeA3f3c98D467e2F136190a$1
Aave USDC.e收益、核心、InfiniFiGnosis0xf0E7eC247b918311afa054E0AEdb99d74c31b809$1
Fluidkey USDC Yield by KPK收益Base0x7C29B2699a508831D444730cD34d99e0aD2D2624$1
InfiniFi siUSDCInfiniFiBase0xDEb0284D7120D3005CB06961Cb1E651942ce765F$1
InfiniFi siUSDCInfiniFiEthereum0xBD7C594305c60111470CB83d5871B09F112fD268$100

隨著本功能擴展至更多代幣與區塊鏈，此處列出的收益協議與資金池也會隨之更新。我們只會加入經過完整審計、久經實戰驗證的協議與資金池。

運作方式

當自動收益啟用時，系統為您帳戶產生的隱匿地址（Stealth Address）會啟用 Fluidkey Earn 模組，並連結至上述借貸池。

因此，當您收到資金時，Fluidkey 可代您的隱匿地址自動將資金存入這些池中。基於安全考量，模組權限受到嚴格限制：除上述清單中的池子外，Fluidkey 無法將資金轉往任何其他地方。僅當餘額達到表中所列最低金額時，才會自動存入借貸池。

主頁總資產下方顯示的金額，即為自動收益功能所累積之收益。

若要使用正在產生收益的資金，無需額外操作。例如當您要在 Base 上發送 USDC 時，照常從餘額發送即可，資金會在同一筆交易中自動從借貸池提領。

風險

賺取收益必然伴隨風險，主要風險包括：

  • 智能合約風險：Fluidkey Earn 模組或任何底層協議若出現漏洞或遭受攻擊，可能導致資金損失。
  • 流動性風險：提領取決於資金池當下可用的流動性。在少數情況下（例如資金使用率極高時），資金可能無法立即提領。
  • 策略與管理者風險：資金池會依其管理者或協議的策略出借或配置資金。若借款人違約或策略出現虧損，部分存入資金可能蒙受損失。
  • 穩定幣風險：USDC 等穩定幣可能暫時或永久脫鉤。

如需了解特定資金池的詳細資訊（包括目前的資金配置、管理方與風險參數），請參閱上方連結的 Morpho 頁面。InfiniFi 的相關資訊請參閱其風險揭露。

收益計算與費用

自動收益介面所顯示的 APY 與金額即為您實際可獲得的收益，即為可動用餘額。顯示的收益率依借貸池的 每日年化收益率（APY） 估算。 Fluidkey 目前沒有就自動收益服務收取任何費用，唯收益（Yield）設定在 Base 上的 USDC 除外：該資金會透過 Morpho 費用封裝合約（Fee Wrapper） 存入，並收取 1% APY 的費用。App 中顯示的 APY 與金額皆已扣除該費用。未來若有任何其他費用調整，將於官方文件中揭露。